Contigo hasta el fin del mundo. Pocas veces una oración tan corta contiene tanto contenido. Solemos decírselo con el corazón abierto a esa persona que nos da tanta confianza de que somos capaces de tomar decisiones que, a priori, nos marean. Invertir nuestros ahorros es emocionante porque construye un puente hacia nuestro futuro, pero también da miedo. Por ello, los inversores no profesionales buscan ir de la mano de alguien de confianza que los conozca, conozca sus objetivos y los acompañe para hacerlo correctamente y de acuerdo a sus necesidades.

Banco Mediolanum lleva más de 41 años asesorando a las familias en la gestión de sus ahorros. Cuenta con más de dos millones de clientes bancarios en Italia y España y, por cuarto año consecutivo, logra nuevamente la mejor calificación en la encuesta de satisfacción de clientes de la consultora independiente Stiga. Y ese es el pilar de la campaña. me dio el de Banco Mediolanum, que destaca la confianza entre cada ahorrador y su asesor financiero, su Family Banker, para tomar las mejores decisiones de inversión.

Un ‘coach’ financiero para cada inversor

Invertir los ahorros familiares no es fácil. De ahí la importancia de la figura del Family Banker de Banco Mediolanum, un asesor financiero de carne y hueso que establece un estrecho vínculo con cada ahorrador, acompañándole en sus momentos vitales. Este profesional establece una relación cercana, duradera y de confianza con cada uno de sus clientes. Como en muchas otras circunstancias de la vida real, este conocimiento mutuo a largo plazo genera una relación de confianza que, en el ámbito económico, permite una planificación financiera adaptada a las necesidades reales del cliente.

De esta manera, el Family Banker se vuelve como el entrenador gestor que tiene en cuenta todas las circunstancias vitales de sus clientes y cómo pueden afectar a sus finanzas: si van a tener un hijo, si tienen que afrontar un tratamiento médico que requiera disponibilidad de recursos o si lo que buscan es poder pagar la titulación de sus hijos en una universidad fuera de España. Considere también los medios de cada inversionista y si hay ingresos adicionales, como un bono o un año particularmente bueno en el negocio. Es lo que en la jerga financiera se define como el Ciclo de Vida Financiero de cada cliente.

Un plan personalizado para cada inversor

Las oscilaciones naturales de los mercados, la incertidumbre geopolítica y las circunstancias de vida de cada inversor crean un cóctel de emociones y dudas que complican la toma de decisiones a la hora de invertir. Y, por supuesto, requieren temple para mantenerse al día cuando las cosas se ponen difíciles. Por eso es tan importante el camino de la confianza entre el ahorrador y su Family Banker. Porque cuando se trata del dinero familiar, ese capital que les permitirá comprar una casita en la montaña cuando se jubilen o ayudar a sus hijos con su primera vivienda, los clientes quieren estar seguros de que están haciendo lo correcto. Es más: quieren entender -y no sólo saber- toda la información de los mercados y, al mismo tiempo, sentir ese pequeño impulso que les anima a superar el vértigo previo a emprender el vuelo como inversores.

Es especialmente relevante la altísima puntuación de Banco Mediolanum en la encuesta Stiga, donde esta entidad lidera 14 categorías de las 18 incluidas en el estudio

Ese es el espíritu que resume la campaña me dio elun juego de palabras entre el nombre del banco (Mediolanum, me-dio-la) y las voces de varias personas hablando de alguien que les brindó la confianza, seguridad, información, motivación, tranquilidad y visión positiva que necesitaban para lograr sus objetivos financieros. objetivos . objetivos.

reconocimiento del cliente

Los expertos en marketing saben que la mejor campaña para atraer clientes a un negocio sigue siendo el boca a boca. Nadie inspira más confianza que un cliente satisfecho o, como ahora se conoce, ‘casos de éxito’. Por eso es especialmente relevante la altísima puntuación de Banco Mediolanum en la encuesta Stiga, donde esta entidad lidera 14 categorías de las 18 incluidas en el estudio (aunque solo participa en 16 por ser un banco sin sucursales ni cajeros automáticos). Estas 14 categorías se vinculan con algunos de los atributos que se destacan en la campaña. me dio el.

Uno de ellos es la satisfacción del cliente con su Family Banker. El estudio refleja que el 95% de los clientes se identifican con este profesional. Este servicio personalizado recibe una puntuación de 9,08 sobre 10, la más alta del sector por su disponibilidad, asesoramiento y frecuencia de contactos.

Banco Mediolanum también lidera el ranking en la calidad de la información que ofrece a sus clientes sobre el estado de sus cuentas y otros productos de ahorro o inversión, en la capacidad de respuesta y en la relación precio-oferta de su gama de productos, intereses y comisiones. También lidera en términos de imagen de marca. En este apartado, los ahorradores valoran su percepción sobre la solidez, solvencia, modernidad y compromiso social de la entidad.

‘Recomiendo mi banco’

Un cliente satisfecho es la mejor tarjeta de presentación. Y, sin duda, un magnífico prescriptor. No dudan en recomendarlo a amigos y conocidos, un gesto que vale su precio en oro por el peso añadido de credibilidad que se le da a algo que viene recomendado por alguien en quien confían. Así lo confirma el Stiga Benchmarking, que mide la disposición de los clientes a recomendar su entidad a través de la metodología Net Promoter Score (NPS). Banco Mediolanum supera la prueba con la puntuación más alta del mercado: un NPS del 47,9% frente al -3,2% de media del sector.

Son detalles que demuestran la importancia de entender y estar cerca del cliente para que pueda tomar las mejores decisiones financieras.

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AGENCIAS