Dos de los administradores de patrimonio más grandes del mundo están experimentando con trasladar las reuniones de clientes de las salas de juntas con paneles de roble al metaverso, pero han luchado para superar la seguridad de los datos y el mareo por movimiento.

UBS y Julius Baer, ​​bancos suizos que se especializan en brindar asesoramiento financiero de cuello blanco a multimillonarios, han probado el uso de auriculares torpes y avatares pixelados para interactuar con los clientes, según personas involucradas en la investigación.

Pero ninguno de los bancos está cerca de lanzar una oferta de realidad virtual para sus clientes ultraricos después de que los experimentos generaran preocupaciones sobre la facilidad de uso de la tecnología y la capacidad de compartir documentos de forma segura.

“La tecnología aún no está allí; francamente, parece que los gráficos de Atari en este momento y las personas que lo han probado se han mareado”, dijo un ejecutivo bancario involucrado en las pruebas.

“También tenemos muchos problemas con la seguridad de los datos confidenciales y sensibles”.

El metaverso es un mundo virtual inmersivo donde las personas que usan auriculares interactúan entre sí como avatares tridimensionales.

Ha sido defendido por personas como Mark Zuckerberg, el fundador de Facebook, que pasó a llamarse Meta el año pasado y ha provocado la ira de los inversores por su gran gasto en realidad virtual.

La gestión patrimonial es uno de los últimos servicios profesionales en ser interrumpidos por la digitalización, ya que los ultraricos valoran la interacción personal con sus asesores cuando hablan de sus inversiones.

Pero algunos administradores de patrimonio han comenzado a invertir mucho en tecnología en los últimos años para asegurarse de estar preparados para la demanda cambiante.

Desde que se convirtió en director ejecutivo de UBS, el administrador de patrimonio más grande del mundo, hace dos años, Ralph Hamers ha priorizado la inversión en tecnología digital para reducir costos y diferenciar la oferta del grupo de la de sus rivales.

“Utilizaremos la digitalización y todas las oportunidades que brinda para brindar asesoramiento personal, y utilizaremos la tecnología digital para adaptar ese asesoramiento a las necesidades de los clientes”, dijo Hamers a los accionistas en la reunión general anual del banco este año. “Esto no es una cosa u otra: los clientes deciden lo que quieren, y nuestro trabajo es entregar lo que quieren”.

Hamers había buscado el uso de la inteligencia artificial en la gestión patrimonial a través de la adquisición de la firma asesora estadounidense Wealthfront por 1.400 millones de dólares, pero UBS abortó esa adquisición en septiembre.

Una persona involucrada en las pruebas de realidad virtual de UBS dijo que el banco estaba tratando de encontrar formas de mejorar las reuniones digitales que ya tiene cada vez más con los clientes.

“Hemos pasado por algunos experimentos”, dijeron. “Establecimos oficinas virtuales en el metaverso, probamos cómo interactuar con los clientes, diferentes formas de jugar con él, cómo se ve, cómo se ve tu avatar, realmente nos ayuda.

“No estamos allí, todavía hay mucha experimentación”.

UBS ha probado previamente el uso de tecnología de realidad aumentada para permitir que el personal recree un entorno de piso de negociación mientras trabaja desde casa durante la pandemia.

El banco suizo Julius Baer también se ha comprometido a gastar mucho en tecnología en los próximos años y ha experimentado con la realidad virtual.

El banco realizó una prueba piloto de 12 semanas para que un grupo de empleados celebrara reuniones internas en espacios virtuales, mientras que 200 ejecutivos participaron recientemente en una “experiencia de metaverso” en una conferencia mundial de alta dirección.

“No hay un uso externo de este tipo de tecnología en esta etapa, y realmente está destinado a desarrollar un conocimiento y una comprensión del espacio para estar listo una vez que la tecnología esté en el lugar correcto y, lo que es más importante, siempre que haya regulaciones pendientes. problemas. se abordan”, dijo una persona con conocimiento de las demandas.

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